Datenschutzerklärung

Der Schutz Ihrer persönlichen Daten ist uns wichtig. Diese Datenschutzerklärung erläutert, wie wir im Zusammenhang mit unserem Online-Angebot für Familienbudgetverwaltung, Finanzplanung, Anlageberatung und Altersvorsorgeplanung Personendaten bearbeiten.

Wir bearbeiten Personendaten nach dem Schweizer Datenschutzgesetz und, soweit anwendbar, nach der Datenschutz-Grundverordnung der Europäischen Union (DSGVO).

Verantwortliche Stelle

Verantwortlich für die Bearbeitung Ihrer Personendaten ist das Unternehmen, das dieses Angebot betreibt.

Welche Daten wir bearbeiten

Je nach Nutzung unseres Angebots können insbesondere folgende Daten bearbeitet werden:

• Stammdaten wie Name, Alter, Haushaltsgrösse und Wohnsitz;
• Angaben zu Einnahmen, Ausgaben, Vermögen, Verbindlichkeiten und finanziellen Zielen;
• Angaben zu Versicherungen, Vorsorge, Anlagen und Risikoprofilen, soweit diese für eine angeforderte Beratung erforderlich sind;
• Kontodaten und Vertragsinformationen, sofern Sie kostenpflichtige Leistungen beziehen;
• technische Daten wie IP-Adresse, Zeitpunkt des Zugriffs, Browser, Betriebssystem und aufgerufene Inhalte;
• Daten, die Sie uns im Rahmen einer Beratung, Anfrage oder sonstigen Interaktion freiwillig mitteilen.

Bitte übermitteln Sie nur Daten von Familienmitgliedern oder anderen Personen, wenn Sie dazu berechtigt sind. Besonders schützenswerte Personendaten bearbeiten wir nur, wenn dies für den jeweiligen Zweck erforderlich ist und eine gesetzliche Grundlage oder Ihre ausdrückliche Einwilligung besteht.

Zwecke der Datenbearbeitung

Wir verwenden Personendaten insbesondere für folgende Zwecke:

• Bereitstellung, Betrieb und Verbesserung unserer Werkzeuge für die Familienbudgetverwaltung;
• Erstellung von Budgetübersichten, Finanzanalysen und Planungshilfen;
• Durchführung von Finanz-, Anlage- und Altersvorsorgeberatungen;
• Erfüllung vertraglicher Pflichten und Bearbeitung von Anfragen;
• Sicherung, Wartung und technische Weiterentwicklung unseres Online-Angebots;
• Einhaltung gesetzlicher Pflichten sowie Verhinderung von Missbrauch, Betrug und Sicherheitsvorfällen;
• Wahrung und Durchsetzung rechtlicher Ansprüche.

Rechtsgrundlagen

Die Bearbeitung erfolgt je nach Situation zur Erfüllung eines Vertrags oder zur Durchführung vorvertraglicher Massnahmen, aufgrund gesetzlicher Pflichten, aufgrund unseres berechtigten Interesses am sicheren und effizienten Betrieb unseres Angebots oder aufgrund Ihrer Einwilligung. Eine erteilte Einwilligung können Sie jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Die bis zum Widerruf erfolgte Bearbeitung bleibt rechtmässig.

Finanz- und Anlageberatung

Finanzielle Angaben werden vertraulich behandelt und nur soweit verwendet, wie dies für die angeforderte Budgetverwaltung, Finanzplanung, Anlageberatung oder Altersvorsorgeplanung erforderlich ist. Empfehlungen berücksichtigen die von Ihnen bereitgestellten Informationen und ersetzen keine vollständige unabhängige Prüfung aller persönlichen und rechtlichen Umstände. Bitte halten Sie Ihre Angaben aktuell und informieren Sie uns über relevante Änderungen.

Weitergabe an Dritte

Wir geben Personendaten nur weiter, wenn dies für die genannten Zwecke erforderlich ist, eine gesetzliche Pflicht besteht, Sie zugestimmt haben oder dies zur Wahrung berechtigter Interessen zulässig ist. Empfänger können insbesondere folgende Kategorien umfassen:

• IT-, Hosting-, Cloud-, Sicherheits- und Wartungsdienstleister;
• professionelle Berater, soweit dies zur Leistungserbringung oder Rechtswahrung notwendig ist;
• Behörden, Gerichte oder andere gesetzlich berechtigte Stellen.

Dienstleister werden sorgfältig ausgewählt und, soweit erforderlich, vertraglich zur Vertraulichkeit und zum Datenschutz verpflichtet. Personendaten können in Länder ausserhalb der Schweiz oder des Europäischen Wirtschaftsraums übertragen werden. In solchen Fällen stellen wir angemessene Garantien sicher, beispielsweise einen Angemessenheitsbeschluss oder geeignete Standarddatenschutzklauseln, soweit gesetzlich erforderlich.

Cookies und technische Technologien

Unser Online-Angebot kann notwendige Cookies und ähnliche Technologien einsetzen, um grundlegende Funktionen, Sicherheit und Sitzungen zu ermöglichen. Optionale Analyse- oder Komforttechnologien werden nur im gesetzlich erforderlichen Umfang eingesetzt. Sie können Cookies über die Einstellungen Ihres Browsers löschen oder blockieren; dadurch können einzelne Funktionen eingeschränkt sein.

Aufbewahrungsdauer

Wir bewahren Personendaten nur so lange auf, wie es für den jeweiligen Zweck erforderlich ist. Darüber hinaus speichern wir Daten, wenn gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen oder sie zur Begründung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen benötigt werden. Danach werden die Daten gelöscht oder anonymisiert.

Datensicherheit

Wir treffen angemessene technische und organisatorische Massnahmen, um Personendaten vor Verlust, unberechtigtem Zugriff, Veränderung und Offenlegung zu schützen. Trotz dieser Massnahmen kann bei der Übertragung oder Speicherung von Daten im Internet kein absoluter Schutz garantiert werden.

Ihre Rechte

Im Rahmen des anwendbaren Rechts haben Sie insbesondere das Recht:

• Auskunft über die Bearbeitung Ihrer Personendaten zu verlangen;
• die Berichtigung unrichtiger oder die Vervollständigung unvollständiger Daten zu verlangen;
• die Löschung Ihrer Daten zu verlangen, sofern keine gesetzliche Pflicht oder ein überwiegendes Interesse entgegensteht;
• die Einschränkung der Bearbeitung zu verlangen;
• der Bearbeitung aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, zu widersprechen;
• eine erteilte Einwilligung zu widerrufen, soweit die Bearbeitung darauf beruht;
• unter den Voraussetzungen der DSGVO die Übertragbarkeit Ihrer Daten zu verlangen.

Zur Wahrnehmung Ihrer Rechte können Sie sich schriftlich an unsere oben genannte physische Adresse wenden. Zur Verhinderung eines Missbrauchs können wir einen geeigneten Identitätsnachweis verlangen. Sie haben ausserdem das Recht, bei der zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde eine Beschwerde einzureichen.

Minderjährige Personen

Unser Angebot richtet sich an Erwachsene. Wenn Minderjährige das Angebot nutzen, muss die Nutzung durch die gesetzlich verantwortliche Person genehmigt und begleitet werden, soweit dies gesetzlich erforderlich ist.

Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Wir können diese Datenschutzerklärung anpassen, wenn sich unsere Datenbearbeitungen, gesetzlichen Vorgaben oder Dienstleistungen ändern. Es gilt die jeweils auf unserem Online-Angebot veröffentlichte Fassung.